国信证券开年就领千万大罚单,竟然和“反恐”

  qq会员_加拿大预测神测网_88彩票_亿电竞_葡京娱乐场官网     发布时间:2019-02-25

 

2019农历年伊始,终于熬过本命年的国信证券,本以为终于可以松一口气了,万万没想到,这“水逆”期还没结束呢……

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开年就领“反洗钱”大罚单

2月18日,香港证监会披露,国信证券的孙公司国信香港,在处理第三者资金存款时,没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定,对其作出谴责,并罚款1520万元。

这是香港证监会近半年来开出的最大罚单,同时也是因违反打击洗钱的监管规定被开具的最大罚单。

从证监会的调查情况来看,国信香港在2014年11月至2015年12月期间,曾为超过3500名客户处理10000笔涉及总额约50亿港元的第三者存款。

其中,有超过2200笔可疑的第三者存款,涉及总额超过23亿港元。

钱是怎么出去的?

这几年,无论是内地,还是香港,对于反洗钱都抓的很严。

在内地,有专门的金融机构反洗钱规定,央妈有专门的人员对金融机构的反洗钱工作进行监督管理,每年还会组织很多“反洗钱”主题的活动。

而香港,也早在1989年就成立了联合财富情报组。该机构的主要职责,就是接收、分析和储存可疑交易情报,并提交至相关执法机构,以达到打击本地和国际洗黑钱活动的最终目的。

严管之下,怎么还能有几十亿明晃晃地过去呢?

有券商人士表示,如果单纯是银行转账,可以一直追溯到源头,就比较容易看出来,想洗钱也没那么容易。

于是,他们就想到通过证券账户“曲线洗钱”的办法,因为香港的一个证券账户可以同时挂几个银行账户,可以先把国内银行账户A的钱,转到香港银行账户B,再从B银行账户转到国信香港证券账户,最后提现到挂在国信的另一个银行账户C。这样,就可以规避银行账户流水跟踪,相当于从银行户之间形成一个断口,不连续了。

而证监会发现的情况,也确实如此:国信有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款;有些客户于收到第三者存款后并无将该笔资金用于交易,反而于短时间内提取资金;及某些第三者曾多次将款项存入国信客户的帐户,但他们与该等客户没有明显的关系。

内控不足

公开资料显示,国信香港此前并无遭受证监会纪律处分的记录,这回怎么一来就这么大一张罚单?

除了金额太大,还有一个原因,内控不足。

香港证监会认为,早在2013年,就有国信香港的职员,向管理层提出过国信香港内部监控缺失,还给出了处理建议。然而,相关人员却没有采取任何措施,对与第三者存款有关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险视而不见。

纪律行动声明称,资料显示,当时的交收主管曾不时向法律及合规部门提交第三者存款的数据,但当时的洗钱报告主任没有检视有关邮件,“由此可见,国信的可疑交易报告程序完全失效。”

直到2016年3月证监会进行检视后,国信香港才开始就这些可疑交易的第三者存款,向财富情报组作出报告。

另外,值得注意的是,国信香港原来的核心人物陈革,2008年11月以来就一直担任董事长,2012年11月以来还兼任总裁。直到2016年,国信香港一笔12亿元规模的债券违约,陈革才被免职,后以高管身份留在国信全力处理这份投资,将损失追回或降至最低。

2018年7月底,陈革突然被相关部门带走调查,有业内人士指出,被带走的原因,恐怕就和本次事件有关。

评级或将下调

除了接罚单,接下来恐怕还有更大更深远的影响,在等着国信。

2月21日,中国银保监会又发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面,建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

“反洗钱”监管又升级!上述券商人士认为,虽然目前还只是国信香港被香港证监会处罚,但现在“反洗钱”监管力度空前,国信证券大概率也是要被处罚的。

要知道,18年以来,国信证券就连连踩雷,先是6月因担任*ST华泽财顾及其申请恢复上市的保荐机构时,涉嫌虚假记载、重大遗漏,被证监会处以“没一罚三”,共计2800万元;后又陷入宁波东力23.6亿并购重组造假的漩涡。

要是再来个罚单,国信证券的评级怕是又要被下调了。2016年,国信证券已经从AA级连降两级至BBB级别,到2017年才重回A类。

评级下调有多大影响?一位业内人士表示,券商开展的业务,必须和风险管理能力匹配,评级下调,信誉受影响,券商的融资、发行债券等行为都会受到限制。

其还指,BB级是绝大部份银行的合作起点,如果评级在BB以下,银行基本不合作,同业业务、债券等指不定就死翘翘了。2013年平安证券因万福生科的事,直接从A级掉到C级,结果到现在都没好起来。所以,如果下滑幅度大,影响巨大,指不定几年都回不了气。

转自公号易简财经(ID:ejfinance);

作 者:小熊猫t


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